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    1. “高價值低風險”,ESG投資進入銀行業主流


      2022年03月09日
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      概述

      前兩天我們說到郵儲銀行開始布局ESG指數,近年來,國內上市銀行較多參與到ESG相關建設中,ESG表現逐步提升,為資本市場的可持續發展做出貢獻。


      前兩天我們說到郵儲銀行開始布局ESG指數,近年來,國內上市銀行較多參與到ESG相關建設中,ESG表現逐步提升,為資本市場的可持續發展做出貢獻。

      在全社會都在努力建立健全綠色、低碳、循環經濟體系的背景之下,我國金融業對ESG(環境、社會、治理)的重視程度全面提升。

      在金融系統中,商業銀行是發展綠色金融的主力軍,商業銀行可以根據“碳達峰、碳中和”實踐路徑拓展碳減排領域的客戶市場,對開展碳減排技術研發,利用我國風能、水能和光能等可再生資源的企業提供信貸支持。

      探索建立碳基金,如聯合其他金融機構或當地政府共同設立碳基金支持企業購買碳排放權及碳減排項目建設。

      碳基金在國際市場發展較為迅速,國外銀行機構紛紛共同出資成立碳基金,目前國內商業銀行直接參與較少,主要是政府、非銀機構及企業參與。

      商業銀行中,上市銀行又作為佼佼者,理應主動通過加強ESG管理,積極參與綠色金融體系構建,在生態文明建設和可持續發展大業中發揮突出作用。

      今天我們就來分析一下銀行ESG的發展進程。

      據相關數據不完全統計,截至2019年12月31日,已上市的境內注冊銀行主體共計51家:A股36家、H股29家,其中包含A+H股14家。

      從披露形式來看,上述51家銀行均披露了社會責任/ESG報告/可持續發展報告(部分選擇合并在年報中進行披露),整體信息披露水平較高。

      其中,披露社會責任報告的上市銀行占比約為65%,共33家;披露ESG報告的上市銀行占比約為30%,共15家(包括在年報章節中合并披露,以及社會責任、ESG雙披露的上市銀行),披露可持續發展報告的上市銀行占比約為6%,共3家(圖1所示)。

      圖1:銀行業上市公司社會責任/ESG/可持續發展報告披露情況

      從披露內容來看,上市銀行均較為注重ESG相關信息披露的完整性和結構性,但仍存在一些不足。

      1.各上市銀行在ESG披露風格和形式方面趨同性過強,自我特征不顯著。

      2.各上市銀行間的信息披露口徑存在偏差,部分上市銀行關鍵績效狀況披露不夠清晰,主要集中在環境和社會責任方面:

      (1)上市銀行普遍比較側重辦公資源耗用情況的披露,但對于碳排放、固體廢棄物排放等情況并未有足夠重視,半數以上的上市銀行未對排放物情況進行計量披露。

      (2)上市銀行在環境績效指標方面的理解參差不齊,所披露績效數據計量方法與標準也各有差異,影響可比性。

      (3)在社會責任方面更側重對外貢獻的披露,但在客戶和員工權益保障方面的披露有所欠缺。

      許多從事ESG相關項目投資的銀行發現,它們并未因選擇了ESG項目而面臨財務狀況上的惡化,反之還降低了風險成本。

      大行、理財子公司紛紛試水ESG理財產品。

      自2019年華夏銀行發售第一款ESG主題理財產品開始,銀行理財開啟了ESG領域的探索之路。

      截至2020年6月28日,共有3家銀行和理財子公司共計發售19款ESG主題的理財產品。

      與此同時,興銀理財、光大理財等也擬發售ESG主題的理財產品。

      興業銀行法律與合規部總經理華兵認為,ESG信息披露的質量歸根結底由ESG信息傳遞的有效性決定。

      而從已發售的理財產品來看,理財子公司的ESG主題產品占比超過30%,而隨著未來理財子公司相繼成立并發售新品,預計理財子公司ESG主題產品會越來越多。

      這也反映出在銀行理財加速轉型背景下,銀行,特別是理財子公司差異化的發展思路以及積極承擔社會發展責任的理念。

      ESG投資理念可以幫助企業實現風險規避與價值發現雙重目標,目前來看,銀行ESG產品平均業績比較基準較高,費率普遍不高,募資金額仍較少。

      在各類型資管機構在投資研究中逐步踐行ESG理念的背景下,銀行ESG理財產品方興未艾。

      對于銀行,特別是理財子公司來說,將ESG投資理念融入到理財產品的運作管理當中能有效防控產品風險并實現投資收益,進而能夠實現理財業務發展的差異化,更好的踐行社會責任。

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      本文作者不持有文章中提到的股票,且近72小時內無任何買入計劃
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